【48812】民生银行海口分行关于黄金、珠宝类洗钱的危险提示

  近年，跟着国务院继续推动“断卡举动”，揉捏“两卡”违法的生存空间，违法分子使用银行结算账户搬运涉诈资金的难度继续不断的添加。因为金价高、易变现的产品特点，现违法分子开端使用黄金、珠宝类产品进行洗钱违法。民生银行海口分行在此呼吁广阔市民朋友应当了解新式洗钱方法，自觉远离洗钱活动。

  违法分子用涉诈资金在黄金、珠宝类商户处购买黄金、珠宝展开洗钱套现，部分违法分子乃至租借铺面开设假金店，以此处理POS机具搬运涉诈资金。违法分子已构成一条招募“跑腿员”购买黄金、将黄金敏捷易手卖出，钱款经过不合法途径搬运至境外的涉诈资金搬运链条。首要，违法分子要求“跑腿员”进入黄金商行并完结购买黄金的动作，因买卖所需资金已提早存入相应账户，“跑腿员”往往关于黄金的纯度、款式等漠然置之，关于店员的介绍也不闻不问，意图只在于履行指令依照既定的购买总价完结买卖。其次，“跑腿员”在完结购买动作后，立行将黄金进行搬运到同城或其他城市的黄金商行、礼品收回店、黄金收回店等，以贱价出售的方法兑换现金，完结“高买低卖”的不符合常理的买卖。

  广阔市民朋友在收到生疏电话、短信或是在阅读网页时，关于“作业轻松、收入高”的招聘信息需进步警觉，切勿被眼前的蝇头小利利诱，成为帮忙欺诈团伙洗钱的“跑腿员”，触碰法令底线，必将遭到法令的严惩。

  广阔市民朋友应当保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等重要凭据，假如呈现丢失应当及时挂失补办，做到不租借出借个人名下账户，防止重要凭据被违法分子使用，成为洗钱东西。如发现违法分子引导、唆使别人开立、租借、出借账户等行为的，应当及时报警。

  作为贵金属出售职业的黄金饰品商户也需求进步警觉，切勿因“大客户”上门而放松警觉，发现客户存在上述黄金、珠宝类洗钱手中所说到的“跑腿员”特征的，也应当及时报警，活跃帮忙警方展开案子侦查。